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LES PRINCIPES DE BASE DE L'ARNAQUEUR
- Appâter la victime :
- Objet vendu sous-évalué,
- achat de votre bien sans discuter le prix,**gain d'une grosse somme à une loterie à laquelle vous n'avez jamais participé,
- petit boulot grassement payé,
- location saisonnière,
- location d'un orchestre ou d'une salle pour une fête,
- logement étudiant
- don,
- prêt,
- investissement dans une société caritative,
- site de rencontres (jolie fille ou homme éperdument amoureux que vous devez sauver de situations compliquées),
- ... les petites annonces entre particuliers sont son terrain de chasse.
- Mettre en confiance :
- Métier valorisant (avocats, ingénieurs, consultants,... souvent en missions à l’étranger ou en fuite)
- Justifications appuyées de sa démarche (anniversaire du son fils qui vit à l'étranger, modèle de voiture inadapté à son usage ou son pays, décès d'un proche, liquidation d'un bien, déménagement professionnel, voyage d'affaire ou de noces, maladie...)
- Presser pour conclure rapidement :
- Ne pas vous laisser le temps de réfléchir
- Ne pas vous laisser le temps de faire des vérifications.
- Imposer sa propre procédure de transaction :
- Choix d’un mode de paiement inadapté à ce type de transaction et donc peu fiable dans ce contexte, contrairement à ce qu’il vous assure (Western Union, Swift, Monegram)
- Conseils sur la manière de remplir les formulaires, et discours à tenir à l'organisme bancaire (« dites que vous voulez envoyer de l’argent à un ami anglais »
- Choix de la société de transport
- Récolter des copies de nombreux documents officiels :
- carte grise, carte d’identité, passeport, certificat de non gage, facture EDF, numéro de SS, relevé d'identité bancaire, etc….qui lui serviront plus tard à usurper votre identité pour faire d'autres escroqueries ou pour encaisser votre virement
- Justifier les versements supplémentaires :
- Frais de banque,
- frais de dossier ou de doouane,
- taxes,
- acompte "avant livraison",
- frais de transport (qu'il promet parfois de rembourser),
- remboursement d'un trop perçu
- etc.
- Confirmer "officiellement" le scénario par de faux intervenants :
- Envoi de faux mails de banque, d'avocats, d'huissiers, de douaniers... confirmant que la transaction est en cours.
- Utilisation de nom d'entreprises ou d'organismes réels
- Créer de faux sites aux allures officiels
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LES SIGNAUX D'ALERTES
La plupart des points énumérés ci-dessus peuvent sembler naturels dans le cadre d’une transaction à distance, cependant, certains détails doivent attirer votre attention.
Les indices
- Orthographe souvent fantaisiste ou variant d’un mail à l’autre.
- Insistance pour un type de paiement déconseillé dans les transactions entres inconnus (Western Union, Moneygram, swift… (liste détaillée dans un autre paragraphe)
- Réception d’un paiement supérieur à celui convenu et demande le remboursement du trop perçu.
- Faux numéro de téléphone ou numéros commençant par 004, 00225,00229
- Accent incompatible avec la nationalité annoncée
- Interlocuteur en déplacement au Bénin, en Côte d'Ivoire, en Grande-Bretagne prétendant parfois être originaire de Londres, d'Ecosse, de Dublin, d’Italie, de France.
- Policiers, avocats, banquiers, douaniers, notaires etc. utilisant des adresses de messageries gratuites : hotmail, yahoo, laposte etc…
- Policiers, avocats, banquiers, douaniers, notaires etc. utilisant des adresses de messageries faussement professionnelles : sous la forme
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: Ce sont en réalité des messageries gratuites destinées à vous tromper.
- Toujours très pressés de faire la transaction
- Trop de justifications données sans raison apparente.
- Un de leur proche travaille justement chez le transporteur
- Utilisation de transporteurs fictifs (voir liste) ou réel mais imités.
- La liste des indices sur Ebay
Liste des modes de paiements déconseillés entre inconnus
AlertPay.com, anypay.com, AuctionChex.com, BillPay.ie, Billpoint.com, ecount.com, cardserviceinternational.com, CCAvenue, ecount, e-gold, eHotPay.com, ePassporte.com, EuroGiro, FastCash.com, Google Checkout, gcash, GearPay, Goldmoney.com, graphcard.com, greenzap.com, ikobo.com, Liberty Dollars, Moneygram.com, neteller.com, Netpay.com, paychest.com, Payko.com, payingfast.com, paypay, Postepay, Qchex.com, rupay.com, sendmoneyorder.com, stamps, Stormpay, wmtransfer.com, xcoin.com
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Les fausses adresses de messageries professionnelles
Une adresse sous la forme :
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ou encore
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, n'est pas forcémment une adresse professionnelle.
En effet, certains sites proposent gratuitement l'utilisation de ces termes dans une adresse de messagerie privée.
Ces services sont fréquemment utilisés pour mener à bien les nombreuses anarques qui circulent actuellement sur les sites de petites annonces ou par mail (SCAMS).
Pour voir une liste des adresses utilisées actuellement, cliquez ici
Alertes et conseils des Consultats de France en Côte d'Ivoire et au Bénin
EXEMPLES
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Vous êtes VENDEUR
Le paiement est supérieur au montant convenu
- L’acheteur (escroc) règle son achat par un chèque (ou virement) et son versement apparaît sur votre compte bancaire. Le montant versé est plus élevé que celui de la transaction initiale.
- L'escroc exige le remboursement du trop perçu par Western Union, Moneygram, Worldpay pour plus de rapidité... ce que vous faîtes.
- 10/15 ou 20 jours plus tard, le montant qui avait été crédité sur votre compte est débité.
Cette arnaque joue sur le fait que la banque crédite le montant du chèque avant de vérifier son authenticité. Hors, 10 ou 15 jours après, lorsque les services bancaires détectent que ce chèque (ou virement) n'est pas solvable, le montant est retiré du compte... mais trop tard ! La victime a déjà remboursé le "trop perçu" !
Frais à payer aux douanes, à la banque, etc.
- L'acheteur affirme que le transfert d'argent est en cours
- Vous recevez le mail d'un organisme bancaire qui vous le confirme.
- Ce mail de la banque (ou autre faux organisme officiel) vous demande parfois d'envoyer de l'argent pour payer des frais afin de débloquer la somme.
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Vous êtes ACHETEUR
- Etape 1 : Les escrocs choisissent une annonce réelle et prennent contact avec le vendeur (réel) en se faisant passer pour acheteur.
- Etape 2 : Ils demandent des copies de documents (carte grise, photo, identité des vendeurs... bref, tout ce qui pourra leur servir dans les opérations suivantes... bien sûr, ils tentent également de les escroquer comme décrit plus haut dans le paragraphe "Vous être vendeur".
- Etape 3 : Ils passent une annonce identique sur plusieurs sites de ventes entre particuliers, usurpant l'identité du vendeur réel grâce aux copies des documents justificatifs extorqués. Généralement, ils choisissent un prix de vente très attractif pour la vente de l'objet dont ils possèdent uniquement des photos.
- Etape 4 : Ils acceptent de vendre à tous ceux qui les contactent puis certifient que l'objet de la vente est en cours de livraison chez un transporteur fictif. Pour vous en convaincre, un mail ou appel téléphonique émanant d'un faux service de douane, faux transporteur, faux service bancaire, vous le confirme. A ce moment là, plusieurs scenarii :
- le vendeur (escroc) vous propose un rdv, la plupart du temps en Angleterre ou en Italie, et comme il vient de loin, exige, pour prouver votre bonne foi (!), un premier versement qu'il ne touchera qu'après votre accord : en général, il impose l'utilisation de Western Union, Moneygram...et va retirer immédiatement cet argent car beaucoup de pays font très peu de vérification pour le retrait d'un règlement par Western Union.
- un faux service douanier, fausse banque ou faux transporteur vous demande le paiement de taxes ou frais divers afin de pouvoir débloquer et vous livrer la marchandise.
On vous fait DON d'un objet
- Les escrocs vous offrent un objet gratuitement :
- Vous devez lui transférer le montant des frais de transport
- La douane ou le transporteur (ou autre), vous informe que le "cadeau" est bloqué pour différentes raisons : vous devez encore payer.
Les modes de paiement seront exigés par Western Union ou autres modes de paiement inadapté pour ce type de transaction... mais vous ne recevrez jamais rien :)
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Différentes autres variantes qui utilisent les mêmes principes
Voici différents thèmes utilisés actuellement par ces escrocs, mais il faut savoir que leurs techniques sont applicables à tous les types de petites annonces.
- locations saisonnières, achat dans l'immobilier, logement étudiant. (exemples)
- Offres de prêts ou de bourses d'études (exemple)
- Offres d'emploi mirobolantes (exemple1 Exemple2)
- Loteries (exemples)
- Investissements dans des coopératives, orphelinats
- Sites de rencontres : paiement de frais d'hôpital ou d'enterrement, dessous de table pour faire sortir quelqu'un de prison, frais de dossiers, billets d'avion, prêts, ...(Exemples)
- Vente de tout types d'objets ou d'animaux à prix imbattables (ps3, téléphones, singes, perroquets, chiens...etc)
- etc...
COMMENT REAGIR ?
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Témoignez et alertez
- Les services judiciaires semblent actuellement assez démunis face à ce type de délinquance. Il faut néanmoins porter plainte car si vous avez fourni des informations, les escrocs peuvent usurper votre identité pour escroquer d'autres victimes.
- Les témoignages sur internet sont importants :
- ils alertent les potentielles victimes
- ils obligent les escrocs à changer souvent d'email, de noms et à multiplier les annonces : obligation de créer et de consulter de nombreuses boites mails, de passer de plus nombreuses annonces qui sont plus rapidement détectées et donc effacées des sites. Bref, vos témoignages rendent leur tâche beaucoup plus difficile, et leur gestion plus lourde à gérer. Dans la précipitations, ils ont moins le temps de peaufiner les scénarios et s'emmêlent souvent les pinceaux : n'hésitez donc pas à témoigner !
- Alertez le site qui diffuse cette annonce afin qu'il la supprime.
Donnez les bons renseignements
Si vous souhaitez témoigner, merci de poster sur le forum une copie des mails (en prenant soin d'enlever vos infos personnelles) ou encore, résumez-les efficacement comme, par exemple (liste exhaustive) :
- Nature de la transaction (êtes-vous vendeur, acheteur, bénéficiaire d'un don, faux salarié, gagnant de loterie...)
- Nom du site, date et références de l'annonce
- Description de l'objet (pour véhicules, précisez l'immatriculation)
- Mode de paiement exigé par l'escroc
- Société de transport imposée : nom, site, téléphone
- Adresses mails, téléphone et nom fourni par l'escroc lors des échanges de mail
- Pays annoncés par l'escroc
- Papiers fournis par l'escroc
- Papiers envoyés à escroc
- Si vous vous êtes fait piéger, précisez le montant versé et la date de versement
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Détail des arnaques 
